GEMFOREX的反洗钱政策

GEMFOREX Van Limited(以下简称GEMFOREX),作为提供投资金融商品服务的公司,为防制洗钱,制定洗钱防制政策,适用于本公司提供之金融商品相关投资服务。

金融公司皆须遵守洗钱防制政策的法律和其他法规之规定,GEMFOREX为表达遵守有关洗钱防制的法律要求之意愿和重要性,采用了欧盟(EU)法律所要求的政策和措施。 GEMFOREX将强调以下几项要求以执行上述之政策和规定。

  • 根据客户或合作伙伴所提供之资料确认其身分,关注其背景、相关活动,以及与交易等有关之所有信息。
  • 持续监测客户或合作伙伴的交易或活动内容,确认与之相关的顾客是否遵守本公司之防洗钱政策或操作守则。
  • 记录有关帐户、交易、客户或合作伙之间的交流、情报收集、内部问题,以及特定手续之记录,并妥善保管。
  • 处理与客户的交易时,评估是否有洗钱的可能性和客户风险率。
  • 在处理可疑人员,受委托者、有政治影响力者、评价差之管辖地区的顾客,以及超出门槛限额的大量存款时,将强化尽职调查。
  • 每年、每季度进行员工外部培训,特别是与客户或合作伙伴直接接触的员工。
  • 与监管机构核可并赋与充分职权的洗钱防制法遵人员合作。
  • 随时注意相关法律、制裁名单,以及国际金融监管当局的变化,并根据需要采取新措施。
  • 禁止提供匿名帐户,并禁止与空壳银行(Shell bank)保持业务关系。
  • 如洗钱防制法遵人员认为可疑时,将向有关当局报告该可疑交易。

此外,如GEMFOREX在必须强化洗钱防制政策的管辖地区内以某种形式营运,GEMFOREX将满足强化措施之条件,并确实处理相关事项。

GEMFOREX采取严格的反洗钱政策之目的是为了防范客户、合作伙伴、员工和金融行业为洗钱、资恐和其他金融犯罪等滥用。

GEMFOREX相当了解不法行为者或罪犯对其财产来源以各种手段掩饰隐瞒、转移或取得,并以任何形式使其财产所有权合法化,将对世界社会带来一定的负面影响和危险。

GEMFOREX将遵守并执行的反洗钱政策之重要事项如下:

  • GEMFOREX针对用户在新开户时输入数据和上传文件所需,开发应用程序,保存每个客户执行的交易之所有数据、文件和记录。
  • 欲开立新帐户者必提交详细的个人资料,如姓名、地址、国籍、出生日期、身份证号码、企业则需告知业务性质等等。
  • 在这个过程中(包括尚未开户前),申请人必须提交官方身份证明文件和居住证明(存在证明,申请人为公司企业时须提交高阶管理人员和股东列表,以及其他必要的尽职调查文件)在某些情况下,申请人还需要填写详细的就业和收入细节,以及调查投资服务经验之投资问卷。
  • GEMFOREX与客户或合作伙伴之间根据GEMFOREX提供的金融服务而进行的所有沟通,无论内容为何都将全部记录。

欲入金(存款)到特定帐户,必须是在被授权之信用卡公司所开的帐户,或为了在GEMFOREX开户而以特定所有人或申请人的名义之信用卡才可汇款。

出金(提款)通常在同一个存款账户处理。

所提交的身份证明文件和居住证明文件,客户有义务自行判断在即将到期前提交最新的证件,如果证件到期,在提出新证件前,可能无法接受您的出金(提款)申请。

如被确认为可疑活动、交易或高风险,将对客户帐户和其活动展开调查,并在必要时向有关当局报告。

以上。

本内容将随时更新。

2018年5月21日

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