GEMFOREX 자금세탁방지(AML) 정책

GEM GROUP NZ LIMITED (이하GEMFOREX)는 금융상품과 관련된 투자서비스의 제공회사로서, 금융상품에 관한 투자서비스 제공과 관련하여, 다음과 같이 자금세탁방지 정책(이하 AML)을 발행합니다.

금융회사는 AML의 법률 및 기타 규제를 받고 있으므로, GEMFOREX는 자금세탁(이하ML)의 법적요건을 준수하는 것의 중요성과 의욕을 표명하며, 그 목적을 달성하기 위해 유럽연합(EU)의 법률에서 요구하는 방침과 조치를 채용하였습니다. 이 규칙과 요건을 수행함에 있어서 GEMFOREX는 다음의 항목에 중점을 두는 것으로 합니다.

각 클라이언트 또는 파트너 등의 신청자로부터 제공되는 정보를 바탕으로 한 신원의 확인, 그 배경, 관련되는 활동, 비지니스 등의 모든 정보를 주시합니다.
클라이언트, 파트너 및 거래와 활동내역을 계속적으로 감시하여, 그 정보들이 고객과 관련하는 당사의 AML 및 약관에 적합한지 확인합니다.
어카운트, 거래, 고객 및 파트너와의 커뮤니케이션, 정보수집, 내부문제 및 특정의 절차에 관한 기록을 작성하고, 안전하게 보관합니다.
클라이언트와 거래를 처리하고 있는 동안의 ML가능성과 클라이언트의 리스크율을 평가 합니다.
의의가 있는 자, 수탁자, 정치적으로 폭로 된 자, 평판이 좋지않은 관할구역의 고객, 역치 한도를 초과하는 거액의 예금을 취급하는 경우에는, 강화된 듀 딜리전스를 적용합니다.
종업원, 특히 고객 및 파트너와 직접 대응을 하는 자를 위해 4분기 및 매년 외부 트레이닝을 실시합니다.
규제당국의 승인을 받은 책임자인 자금세탁 컴플라이언스 오피서(이하 MLCO)와 협력합니다.
관련한 법률, 제재 리스트, 국제금융규제당국에의 변경을 감시하고, 필요에 따라 새로운 조치를 채택합니다.
익명의 어카운트 제공을 금지하며, Shell Bank와 협력하여 유지합니다.
MLCO가 의심스럽다고 판단한 경우, 해당되는 의심거래를 관할당국에 보고 합니다.

또한, AML의 규칙에 몇가지 추가조치가 필요한 관할구역 내에서GEMTRADE가 어떠한 형태로 운영이 되고 있을 경우, GEMTRADE는 모든 추가요건을 만족시키며, 그에 따른 관련사항을 확실히 처리하는 것으로 합니다.

GEMTRADE가 엄격한AML정책을 채용하는 목적은 클라이언트, 파트너, 종업원, 그리고 금융업계가 ML, 테러자금 및 기타 금융범죄로 악용되는 것을 방지하기 위함입니다.

GEMTRADE는 부정행위자 및 범죄자가 재산의 범죄기원을 위장하여, 이전 및 취득하거나 다른 어떠한 형태로든 그 재산의 소유권을 합법화 할 가능성을 동반하며, 세계사회에 유해한 영향 및 위험을 초래할 가능성을 충분히 인식하고 있습니다.

GEMTRADE의 AML정책을 준수하고 수행하는데 있어 중요한 것은 다음과 같습니다.

GEMTRADE는 신규계좌가 개설되는 경우에 신청자가 데이터를 입력하고 문서를 업로드 하는데 필요한 어프리케이션을 개발하고, 각 클라이언트가 실행하는 거래, 거래에 관한 모든 데이터, 문서, 기록을 보유하는 것 입니다.
신규계좌의 개설을 희망하는 경우에는 성명, 주소, 국적, 생년월일, 아이디 번호를 제출 하며, 기업의 경우는 사업의 성질 등, 여기에 나열한 항목에 한정하지 않고 상세한 개인정보를 제출할 필요가 있습니다.
이 절차 중(어카운트 개설 전일 경우를 포함), 이 모든 데이터는 신청자의 신분증 및 거주증명서(존재증명, 신청자가 기업의 경우에는 임원 및 주주명단, 기타 필요한 실사문서의 제출을 필요로 합니다. 경우에 따라 신청자는, 고용 및 소득의 상세, 투자 서비스의 경험에 대해 질문하는 투자 설문조사를 추가로 기입하실 필요가 있습니다.
GEMTRADE가 제공하는 금융서비스에 관련되는 GEMTRADE와 클라이언트 또는 파트너간의 모든 통신은 내용에 관계없이 기록됩니다.

특정 계좌에 저축되는 예금은 허가된 신용기관에서 개설된 계좌 또는 GEMTRADE의 계좌개설을 위해 특정의 소유자 또는 신청자의 이름으로 소유하고 있는 신용카드로 송금 해야 합니다. 카드 또는 계좌의 소유권을 확인 가능한 서류는, 계좌 개설 시 및 추후 필요에 의해 청구됩니다.

통상적으로 출금은 동일한 예금계좌에서 처리됩니다.

제출된 신분증 및 거주증명서는, 소지 중인 증명서류의 유효기간이 지나기전에, 항시 클라이언트가 판단하여, 최근의 증명서류를 제출 할 의무가 있습니다. 유효기간이 지난 경우, 최근의 증명서류를 제출할 때 까지 출금 요청의 접수가 불가능 할 수 있습니다.

의심되는 활동이나 거래, 리스크가 높다고 확인되는 경우, 클라이언트의 어카운트와 활동이 조사되어, 필요하다고 판단되는 경우에는 관련당국에 보고됩니다.

이상입니다.

본 내용은 수시로 개정 됩니다.

2018년 5월 21일