GEMFOREX的反洗錢政策

GEM GROUP NZ LIMITED(以下簡稱GEMFOREX),作為提供投資金融商品服務的公司,為防制洗錢,制定洗錢防制政策,適用於本公司提供之金融商品相關投資服務。

金融公司皆須遵守洗錢防制政策的法律和其他法規之規定,GEMFOREX為表達遵守有關洗錢防制的法律要求之意願和重要性,採用了歐盟(EU)法律所要求的政策和措施。GEMFOREX將強調以下幾項要求以執行上述之政策和規定。

  • 根據客戶或合作夥伴所提供之資料確認其身分,關注其背景、相關活動,以及與交易等有關之所有資訊。
  • 持續監測客戶或合作夥伴的交易或活動內容,確認與之相關的顧客是否遵守本公司之防洗錢政策或操作守則。
  • 記錄有關帳戶、交易、客戶或合作夥之間的交流、情報收集、內部問題,以及特定手續之記錄,並妥善保管。
  • 處理與客戶的交易時,評估是否有洗錢的可能性和客戶風險率。
  • 在處理可疑人員,受委託者、有政治影響力者、評價差之管轄地區的顧客,以及超出門檻限額的大量存款時,將強化盡職調查。
  • 每年、每季度進行員工外部培訓,特別是與客戶或合作夥伴直接接觸的員工。
  • 與監管機構核可並賦與充分職權的洗錢防制法遵人員合作。
  • 隨時注意相關法律、制裁名單,以及國際金融監管當局的變化,並根據需要採取新措施。
  • 禁止提供匿名帳戶,並禁止與空殼銀行(Shell bank)保持業務關係。
  • 如洗錢防制法遵人員認為可疑時,將向有關當局報告該可疑交易。

此外,如GEMFOREX在必須強化洗錢防制政策的管轄地區內以某種形式營運,GEMFOREX將滿足強化措施之條件,並確實處理相關事項。

GEMFOREX採取嚴格的反洗錢政策之目的是為了防範客戶、合作夥伴、員工和金融行業為洗錢、資恐和其他金融犯罪等濫用。

GEMFOREX相當了解不法行為者或罪犯對其財產來源以各種手段掩飾隱瞞、轉移或取得,並以任何形式使其財產所有權合法化,將對世界社會帶來一定的負面影響和危險。

GEMFOREX將遵守並執行的反洗錢政策之重要事項如下:

  • GEMFOREX針對用戶在新開戶時輸入數據和上傳文件所需,開發應用程式,保存每個客戶執行的交易之所有數據、文件和記錄。
  • 欲開立新帳戶者必提交詳細的個人資料,如姓名、地址、國籍、出生日期、身份證號碼、公司企業則需告知業務性質等等。
  • 在這個過程中(包括尚未開戶前),申請人必須提交官方身份證明文件和居住證明(存在證明,申請人為公司企業時須提交高階管理人員和股東列表,以及其他必要的盡職調查文件)在某些情況下,申請人還需要填寫詳細的就業和收入細節,以及調查投資服務經驗之投資問卷。
  • GEMFOREX與客戶或合作夥伴之間根據GEMFOREX提供的金融服務而進行的所有溝通,無論內容為何都將全部記錄。

欲入金(存款)到特定帳戶,必須是在被授權之信用卡公司所開的帳戶,或為了在GEMFOREX開戶而以特定所有人或申請人的名義之信用卡才可匯款。

出金(提款)通常在同一個存款賬戶處理。

所提交的身份證明文件和居住證明文件,客戶有義務自行判斷在即將到期前提交最新的證件,如果證件到期,在提出新證件前,可能無法接受您的出金(提款)申請。

如被確認為可疑活動、交易或高風險,將對客戶帳戶和其活動展開調查,並在必要時向有關當局報告。

以上。

本內容將隨時更新。

2018年5月21日