GEMFOREX的反洗錢政策

GEM GROUP NZ LIMITED（以下簡稱GEMFOREX），作為提供投資金融商品服務的公司，為防制洗錢，制定洗錢防制政策，適用於本公司提供之金融商品相關投資服務。

金融公司皆須遵守洗錢防制政策的法律和其他法規之規定，GEMFOREX為表達遵守有關洗錢防制的法律要求之意願和重要性，採用了歐盟（EU）法律所要求的政策和措施。GEMFOREX將強調以下幾項要求以執行上述之政策和規定。

• 根據客戶或合作夥伴所提供之資料確認其身分，關注其背景、相關活動，以及與交易等有關之所有資訊。
• 持續監測客戶或合作夥伴的交易或活動內容，確認與之相關的顧客是否遵守本公司之防洗錢政策或操作守則。
• 記錄有關帳戶、交易、客戶或合作夥之間的交流、情報收集、內部問題，以及特定手續之記錄，並妥善保管。
• 處理與客戶的交易時，評估是否有洗錢的可能性和客戶風險率。
• 在處理可疑人員，受委託者、有政治影響力者、評價差之管轄地區的顧客，以及超出門檻限額的大量存款時，將強化盡職調查。
• 每年、每季度進行員工外部培訓，特別是與客戶或合作夥伴直接接觸的員工。
• 與監管機構核可並賦與充分職權的洗錢防制法遵人員合作。
• 隨時注意相關法律、制裁名單，以及國際金融監管當局的變化，並根據需要採取新措施。
• 禁止提供匿名帳戶，並禁止與空殼銀行（Shell bank）保持業務關係。
• 如洗錢防制法遵人員認為可疑時，將向有關當局報告該可疑交易。

此外，如GEMFOREX在必須強化洗錢防制政策的管轄地區內以某種形式營運，GEMFOREX將滿足強化措施之條件，並確實處理相關事項。

GEMFOREX採取嚴格的反洗錢政策之目的是為了防範客戶、合作夥伴、員工和金融行業為洗錢、資恐和其他金融犯罪等濫用。

GEMFOREX相當了解不法行為者或罪犯對其財產來源以各種手段掩飾隱瞞、轉移或取得，並以任何形式使其財產所有權合法化，將對世界社會帶來一定的負面影響和危險。

GEMFOREX將遵守並執行的反洗錢政策之重要事項如下：

• GEMFOREX針對用戶在新開戶時輸入數據和上傳文件所需，開發應用程式，保存每個客戶執行的交易之所有數據、文件和記錄。
• 欲開立新帳戶者必提交詳細的個人資料，如姓名、地址、國籍、出生日期、身份證號碼、公司企業則需告知業務性質等等。
• 在這個過程中（包括尚未開戶前），申請人必須提交官方身份證明文件和居住證明（存在證明，申請人為公司企業時須提交高階管理人員和股東列表，以及其他必要的盡職調查文件）在某些情況下，申請人還需要填寫詳細的就業和收入細節，以及調查投資服務經驗之投資問卷。
• GEMFOREX與客戶或合作夥伴之間根據GEMFOREX提供的金融服務而進行的所有溝通，無論內容為何都將全部記錄。

欲入金（存款）到特定帳戶，必須是在被授權之信用卡公司所開的帳戶，或為了在GEMFOREX開戶而以特定所有人或申請人的名義之信用卡才可匯款。

出金（提款）通常在同一個存款賬戶處理。

所提交的身份證明文件和居住證明文件，客戶有義務自行判斷在即將到期前提交最新的證件，如果證件到期，在提出新證件前，可能無法接受您的出金（提款）申請。

如被確認為可疑活動、交易或高風險，將對客戶帳戶和其活動展開調查，並在必要時向有關當局報告。

以上。

本內容將隨時更新。

2018年5月21日