在外匯投資中比起槓桿比例更重要的保證金和維持率的大小

在進行外匯投資的人必須考慮到保證金的大小,但對此不甚瞭解的還大有人在。外匯投資的好處在於沒有太多的初始資金也可以開始,但這並不意味著一分錢都沒有就能做外匯投資。

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外匯投資需要多少初始資金?

外匯投資需要多少初始資金?

有人說只要大概有個5萬日圓左右就可以開始進行外匯投資。很多人都知道在日本進行外匯投資的話,槓桿比例最大只能為25倍,剛才提到的5萬日圓在外匯投資的世界擁有的價值不僅僅是5萬,而是可以作為125萬用來投資。

一般外匯經紀商1手的最小貨幣單位是1萬,也就是說如果在美元兌日圓為1:100的情況下,進行一萬美元的交易需要100萬日圓。匯率在100〜102日圓的情況下,一手大概需要4萬日圓。

在日本,投資者不得不在最高25倍槓桿比例的這種限制下努力實現效益最大化,這是法律規定的沒有辦法改變。

但是,如果您把眼光放到海外就會發現有像GEMFOREX這樣提供1000倍槓桿比例的公司。並且在海外提供高達200倍到400倍槓桿比例的公司並不在少數。

但是,如果保證金很少,槓桿比例卻高達1000倍可不是件好事。新手經驗尚淺,不適合一開始就這麼快進行如此高風險的投資。在此之前首先要好好理解槓桿比例。如果您在網絡上查詢新手一般需要多少保證金,得出的也只能是取決於您的資產之類的沒有實質性內容的結論。也許這件事情本身並沒有定論。就算說越多越好,凡事也有個限度。

從充分了解槓桿開始

從充分了解槓桿開始

憑借槓桿,或者很多人說的槓桿原理,以很少的資金就可以獲得巨大的利潤。

但是同時也可能產生巨大的損失。所以在看到獲得巨利的同時還要看到面臨巨額虧損的風險。

此時,高槓桿就相當於高風險,但是認為越高越好的話風險就太大了,必須要知道自己所能承受最大損失的程度。

買進1手所需的金額稱為保證金,具體金額取決於外匯經紀商。如果日本外匯經紀商所定的槓桿比例為25倍,在美元兌日圓匯率為100的情況下,大致就可以算出買進1手(1萬個貨幣單位)所需要的保證金為4萬日圓。

除了極個別的情況,很少有買進一手全部都虧了的。這種說法會給人一種選擇海外外匯經紀商的話,保證金的金額不同,且一瞬間就會賠光,風險相當大的感覺。

但實際上即使沒有4萬或5萬日圓也可以進行外匯投資。其實只需數百或者數千日圓您就可以開始進行外匯投資。在此,我們無法給出一個明確的數字非常抱歉,但這個問題本身很難但也很重要,讓我們多花點時間來仔細考慮。

外匯保證金多少比較合適?

對於這個問題的理解可能會有不同。外匯保證金很難說,但是所謂的必須保證金的話一般來說是投資金額的5%左右。

交易一手美元可以算出大約需要4萬日圓。這個情況下,就算略有損失也還是在可以承受的範圍。

在外匯投資中,您需要以保證金的形式在帳戶中存入資金,並在這筆資金的範圍內進行投資交易。但是如果保證金維持率跌破經紀商的規定則有可能發生強制平倉止損。根據外匯經紀商的規定,既有1個貨幣單位也能交易的公司,也有規定1萬貨幣單位是最低交易金額的公司。本文是面向外匯交易新手的,因此我們就來看看即使是一個貨幣單位也能進行交易的外匯經紀商的情況。

如果匯率發生波動,所需的保證金也會變化。以當前的匯率,美元/日圓四捨五入去掉小數點, 5日圓左右就可以進行交易,歐元也差不多5日圓就能進行1貨幣單位的交易。紐西蘭元的話大概需要3日圓左右,南非蘭特的話1日圓的保證金就可以進行交易。如果是從必須保證金來看的話,正確答案是1日圓開始就可以進行交易。但是,存入1日圓就可以開始外匯投資交易這種情況基本上是不可能的。外匯匯率一直在變動,在引入止損機制的前提下,會出現強制平倉止損的情況。除了必須保證金,考慮強制止損也非常重要。

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必須考慮到止損的原因

在上文中已經提到,如果發生未結算的損失,外匯經紀商會強制平倉止損。這裡就涉及到一個關於保證金維持率的問題。

所謂保證金維持率可以通過(有效保證金÷必須保證金)×100 =保證金維持率這一公式來進行計算。人們總是強調保證金和止損的重要性,但我們必須對上述公式的具體含義有更深入的理解。未結算的所持有的寸頭中包含了未實現的利潤和虧損。有效保證金是指從必須保證金中結算這部分利潤或虧損的最終結果。根據這個公式,外匯經紀商規定達到50%或者25%就會強制平倉止損。也有規定為100%就止損的公司,選擇的外匯經紀商不同,規定也不一樣。

我們還是對止損需要保持警惕,因為不但所有的外匯交易將中斷,遭受的損失也是在這個時間點確定不變了。但是換個角度想想,其實這也有把損失控制在一定範圍的優點。不過說到底還是無法順利進行外匯交易。

所以我們必須考慮如何不被強制平倉止損。選擇止損執行標準低的外匯經紀商不就不會被強制止損了嗎?所謂的強制止損標準其實就是保證金維持率,因此不是考慮強制止損的標準為多少,而是通過保持較高的保證金維持率,來盡量減少風險。

通過保持高保證金維持率,就算匯率波動再大也可以很好地應對。美元兌日圓每天變動1~2日圓是常見的事情,而保證金維持率越高,被強制平倉止損的可能性就越低。

實際上保證金維持率在應該保持在多大......?

這個問題很難回答。但是在這裡我們想說的不是一個標準答案,而是強調保證金維持率越高,越容易應對匯率波動的風險。會有人說200%差不多了,但也有人說需要300%以上,甚至1000%以上。雖然並沒有正確答案,但一般來說至少保持在300%以上可能會比較保險。

然而,這也只是一個大概的標準,外匯新手的話選擇1000%當然不會有錯。上文中我們提到在進行1個貨幣單位的南非蘭特/日圓的交易時有1日圓就夠了,如果保證金維持率設定為300%,為了保持在300%需要3日圓。如果是1000%則需要10日圓。

新手需要了解的保證金維持率

外匯新手對於槓桿,保證金之類的非常關注,但是對於保證金維持率卻缺乏瞭解,這非常危險。在日本投資外匯的客戶,最高只能使用25倍的槓桿比例,至少需要在帳戶中存入4%的保證金。如果交易金額為100萬日圓,那麼至少需要4萬日圓的保證金。

如果您嘗試500萬日圓的交易,則需要20萬日圆的保證金。 保證金維持比率是保證金餘額相對於交易金額的比率。 上文中我們提到過(有效保證金÷必須保證金)×100 =保證金維持率這一公式。假設匯率為1美元= 100日圓時,以25倍槓桿購買了1萬美元,必須保證金為4萬日圓。如果匯率發生變動,1美元=99.5日圓,此時1萬美金等於99.5萬日圓,5000日圓為未結算虧損,也就是說4萬日圓的保證金中有效保證金為3萬5千日圓。

保證金維持率為(35,000÷40,000)×100 = 87.5%。

在外匯投資中,如果保證金維持率低於某個標準,則將進行追加保證金通知。這表明外匯經紀商要求增加保證金或結算頭寸以使保證金維持率在一定水平以上。如果發生追加保證金通知,您將無法開始新的交易。而且如果您無視追加保證金通知繼續進行交易的話,會被強制平倉止損。 對於保證金通知設定為100%且保證金維持率為60%的外匯經紀商,即使維持率為87.5%,也會進行追加保證金通知從而無法進行新交易。

使用GEMFOREX的情況

使用GEMFOREX的情況

讓我們來看看使用800倍槓桿比例時的止損風險吧。GEMFOREX的最大槓桿比例為1,000倍,保證金維持率(強制止損水平)為100%。

如果保證金為40萬日圓,在匯率為「1美元= 100日圓」的情況下,交易金額(頭寸)為8萬美元(相當於800萬日圓)。 為了計算止損發生的金額,我們用「外匯交易總金額÷最高槓桿比例×保證金維持率」這一公式來計算,得出8萬美元÷1000倍槓桿比例×100%=8,000日圓,也就是說保證金是40萬日圓的情況下,當損失達到39萬2千日圓時就會平倉以止損。

如果你使用800倍的槓桿比例,只是跌了1日圓就可能損失慘重。可能您覺得止損並不會頻繁發生,但是假設您持有8萬美元,其實只要美元兌日圓下跌1日圓,您就虧損了8萬日圓。我們需要防備的是匯率暴跌來不及止損時帶來的巨額虧損。但是海外的外匯經紀商有免追加保證金的服務,選擇這類經紀商有如若發生保證金以上的虧損則由經紀商承擔的優點。